インカム投資家のakiです。
今年も年に一度のお楽しみである「確定申告」の季節がやってきましたね。
今年もワクワクが止まりません！
皆様大好き還付金
まずは還付金のチェックです！
今回はいったい何円の還付金がいただけるのか（支払い済の税金を取り返せるのか）確認します！
aki
どきどき・・・
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aki
過去最高キター！
還付金は過去最高の200万超えでした。
6月には住民税も60万強還付される予定です。
aki
これは嬉しいンゴね～
一方で悪いお知らせも・・・
株クラの皆様要注意です！
実は今回の確定申告で大きな勘違いをしていました。
特定口座は口座毎に総合課税にするか選ぶ事ができる
って点ですね。
だから今回の確定申告で税理士さんに連絡したんですよ
aki
これとこれは総合課税対象外でお願いしますね
税理士
それは譲渡所得のある特定口座の話で配当金は全て「分離課税（特定口座）」か全て「総合課税」かの二択です
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aki
ギャオオオオォォォォォォン！
その結果何が起きてしまったのか・・・
それは・・・
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住民税非課税世帯からの転落です
私は住民税非課税世帯の弱者男性でしたが、2026年はたんなる弱者男性となってしまいました
総合課税では無く分離課税で行けば還付金が10万円になる代わりに住民税非課税世帯だったのですが、経済合理性の観点から諦めました。
まとめ
いや本当に勘違いしていましたよ。
私は青色申告（個人事業主）もあるので税理士にお願いしていますが、個人でやっていたら気付かずに脱税になっていましたね。
住民税非課税世帯から転落してしまいましたが、還付金の額も顧慮すると素晴らしい確定申告でした。
aki
税理士頼んでおいて良かったンゴ
対価を支払って安心を買うってのは重要ですね
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